比特币投机简明指南

数字货币是我非常喜欢的一个投资市场,这与我是否认可比特币这个“产品”没有关系。最近发现讨论里其实很多人不知道如何参与,所以写这篇文章,试图尽量简单地讲清楚同时打下必要的认知基础。

值得反复强调的是:做任何交易,最重要的都是知道自己到底在干嘛。如果你习惯云里雾里地买入余额宝,又浑浑噩噩地“升级”成余月宝,那么不建议你进行任何交易。

你咋还没反复财务自由呢,出来忽悠谁接盘?

很少有早期持币者能在大起大落中坚持不下车,我个人也不喜欢梭哈。在我短暂的交易中,综合收益和工资差不多——但这不是“现身说法”。

A 股投资者常骂过了这么多年 A 股还是趴在两三千点,他们没赚到钱。但比特币去年底还不到一万刀,此时此刻已经超过五万刀,每个月的月线都笔直往上蹿,我身边的大部分人依然没有赚到钱。有时候这事还真和市场关系不大。

我不想讨论任何东西会涨还是跌,比特币单价应该是五块还是五万。炒鞋、显卡和茅台都能赚到钱,数字货币看上去不比它们有意思吗?

我个人受益更多的一方面是,这是一个 24h 永不打烊和缺乏监管的市场,杠杆、期货、期权等金融衍生品满天飞,却没有资金门槛。至少对我而言,用来练手,学到了很多本来接触不到的东西。

什么是比特币?

自由金融想撼动主权货币非常困难,比特币本身也不够好用。但是,确实从未有过如此便利的换汇和转移资产的方式。买一下卖一下,人民币就变成了美元,比特币有价格波动又何妨呢?价格由供需关系调节,只要买方和卖方都真实存在,它就不会归零。

比起荷兰郁金香泡沫更像 www 泡沫,比起数字黄金更像证券。

持有比特币合法吗?

由于电价、市场甚至开发骗术的智力等要素的齐全,中国一度在数字货币市场有统治地位。2017 年有关部门一纸文件否定了数字货币的“货币”地位,禁止对商品使用比特币计价,把数字货币交易所撵到了海外,轰动一时。

中国对于数字货币的态度实际上是很灵活的,上述措施保护人民币的法币地位可以理解,在官方语境里,比特币等数字货币是一种有价值的商品,和古董字画差不多,虽然禁止用人民币兑换,但可以合法持有,即承认其物权。在执法实践上,会打击盗币的行为,认可侵占数字货币是给人造成了财产损失。

这给交易造成了两个影响:

  • 无法在交易所直接使用人民币兑换比特币

  • 交易所的大多数行为不受政府监管

那我应该如何获得比特币?

购买。

交易所虽然不再能提供充值兑换,但可以撮合用户之间的担保交易,即类似于淘宝买货的形式,在交易所见证下点对点转账和转币。目前大部分出海的交易所已经将这个过程做得相当便捷,与直接兑换差不多。

别盯着单价五万刀看,数字的好处不就在于,可以细分得很小嘛。

严格意义上,只有提到自己的钱包,才是真正属于自己的。但既然要频繁交易,姑且放在大的交易所,风险也还算可控。

为什么不挖矿?

挖矿主要有三种形式:

  • 自己购买或组装矿机挖矿:需要能抢到矿机 / 显卡、能找到廉价的电能,然后在高达七十分贝的噪声中慢慢回本。币价上涨时矿机同样奇货可居。
  • 把自己的矿机托管给别人挖矿:需要有成规模的矿机,否则托管的机房也不想做零售,还得防范别人侵吞矿机跑路或者假停电真偷算力。
  • 购买云算力请别人挖矿:看似空手套白狼,其实被人空手套。币在哪儿还不知道,第一类人的矿机钱倒是瞬间回本了。

这件事就像是,对于 A 股的绝大多数投资者而言,不应该自己去开公司,也不该给钱请人打理公司,更不该直接给钱请人开公司。创业有创业的赚法,但大部分人只应该直接买入上市公司的股票。

好吧,那就买。去哪个交易所?

中国背景出海的大交易所,主要是这三个:

  1. 币安(Binance)
  2. 火币(Huobi)
  3. OKEx(欧易)

选择一家,点击即可注册。上面是我的邀请链接,如果不合适,也可以删掉。

数字货币交易所干着传统交易所和券商的活,在退出中国境内以后却不受到相关监管,于是各有各的坑。币安隔三岔五被盗币,但人家赔得起。火币一有行情就打不开,但人家发展得很好。OKEx 的期货交易时常出现一根针把用户插爆仓的情况,但前阵子他们配合公安调查时币都不让提,目前看也平稳过关了。

就我个人而言,OKEx 是不会碰的,以前觉得火币的用户体验更好,近来换到了币安,研发实力似乎还是他们更强一些,而且从不对抗监管,给人印象比较稳健。

交易所会跑路吗?这样的事情是出现过的。只能说,大交易所都有不错的声誉,而且他们躺着赚钱确实比想不开跑路更香。

花花绿绿这么多币都是些啥?

  • 比特币(BTC):数字货币市场永远的符号,如果只需要认识一个,就它了。其他币的走势都是与比特币相关的。
  • USDT:数字货币无法直接换为法币以后,给计价和交易带来了诸多不便,于是有了“稳定币”这样一个概念。USDT 是 Tether 公司发行的数字货币,号称与美元 1:1 挂钩,这样你能直观感受到币价波动,并且在行情不好时可以及时退出,而不是无论换成啥都在跌。值得注意的是,Tether 公司的财务状况至今还是个迷,它没有受到有效的监管和审计。稳定币的后起之秀如 TUSD 大都更加公开透明,但 USDT 已经占据了市场主导地位,这个局面目前很难改变。
  • 以太坊(ETH):智能合约让比特币的分布式账本变成了分布式计算网络,每个人都可以在 ETH 公链上记录消息或执行函数,比如把发送的 ETH 兑换成某种 token。很多花花绿绿的山寨币实际上是 ETH 的 token,你也可以五分钟发行一个自己的“币”,只不过没人买账罢了。以太坊的技术是有进步性的,迅雷的玩客云就是自己跑了一个私有的 ETH 网络。
  • BNB / HT / OKB:交易所的平台币,可能多多少少会涉及到一点,但见仁见智吧。虽然我在 BNB 上有很好的回报,却也没有哪家大交易所大气到上对家的币,终归是一个圈地自萌的产物。

别的币也各有不同,这些就在交易过程中慢慢了解吧,主流币不算太多,比基金好选。

再啰嗦几句

做任何交易,最重要的都是知道自己到底在干嘛。

任何交易的收益,都主要取决于买入的价格。

没有任何交易策略,可以只降低风险不降低收益水平。

现在是比特币的历史最高位(尽管好几个月来都是这样),它不像上市公司要看财报和基础面,但一个如此大的资金盘,可以影响它的因素实在太多了。哪家交易所出了什么事,Tether 公司爆出什么丑闻,哪个比特币基金获准上市了,哪个大机构公布自己的数字货币资产配置了,马斯克说了啥,特斯拉做了啥,哪个更大的公司打算做啥,都会造成影响。

更何况,别看现在涨得如火如荼,几个月翻了几倍,我看见好多人却在反复亏钱……

数字货币市场有极大风险,投资需要谨慎。

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